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    英國綠色金融的“雙重底線”

    英國綠色金融的“雙重底線”

    來源:中國循環經濟協會

    “雙重底線”,一是要環保,二是要盈利,缺一不可,這是英國用綠色金融手段推動建筑節能的突出特點。

    監管融入規劃,給綠色建筑注入金融內生動力

    在綠色建筑發展上,英國起步較早、探索較多,政府從法律、政策、標準、設計、貸款、能源、保障等多方位、全流程施策,將金融手段與綠色建筑深入嵌接,從而推動了綠色建筑的可持續性發展。

    戴錦輝是總部位于倫敦的“綠舍都會建筑公司”的全球董事,他曾帶領團隊完成英國希斯羅機場3號航站樓擴建、中國中央電視臺新臺辦公樓等多個地標性建筑的設計,對于英國在綠色建筑上的政策設計與前置式管理,他深有體會。

    戴錦輝說,在英國,“從建筑項目初始時的規劃報批,就必須將綠色環保與政府條件結合考慮”,只有充分考慮了建筑對所在地區的影響和貢獻,才能實現開發商與政府的合作共贏。

    “從建筑開發的階段性來說,英國對綠色建筑的管理從前期就開始介入,而不僅僅從設備、運營等中后段才發力?!贝麇\輝說,這一前端介入的辦法,“從某種程度上,對綠色建筑、節能環保有直接影響”。

    事實上,英國政府一直努力用政策手段推動綠色建筑。早在1995年,英國就頒布實施了《家庭節能法》;2006年,英國出臺建筑節能新標準,規定新建筑必須安裝節能節水設施;2008年,英國規定中央政府機關建筑能耗要在1990年基礎上降低20%;每幢公共建筑的節能情況將劃分等級,要求博物館、展覽館等大型建筑的能耗情況要公開。

    在項目建設之前的設計時,開發商和設計師必須綜合考慮環保、光照、風力、能源、材料等各種節能元素,并在獲得當地政府批準的建筑能耗分析報告后才能開工。

    “把項目放到市場上評估,這間接與金融市場、資本市場掛鉤?!贝麇\輝說,項目的開發規模、資本的投入,對環境的要求都不一樣。英國通過政策、市場、設計規劃的綜合手段推動了綠色建筑的發展。

    除了在設計之初的約束與考量,英國在制定綠色建筑測量評級方法上也值得一提。

    英國建筑研究院(BRE)于1990年制定了一種非強制性的綠色建筑測量評級方法——BREEAM標準,目前已成為世界上較為先進的建筑環境評估方法和評級體系。它從管理、健康與幸福、能源、交通、水、材料、土地使用和污染等8個方面進行評估,在世界享有較高認可度。

    “一個項目,無論是寫字樓還是公共建筑,如果BREEAM水平不同,就會在銀行、市場上有不同估值,”戴錦輝說,“一個寫字樓如果評級比較高,租金也會比較高;同時去銀行做信貸時,估值也會比較高;而租用這種評級高的寫字樓,還會享受稅收優惠?!?/span>

    “對綠色建筑的投入,通過金融的手段把它推了上去?!贝麇\輝說。

    政府保駕護航,鼓勵資本進入綠色項目

    英國政府近幾年持續不斷推動綠色金融的發展。由英國政府支持的綠色金融小組,協調包括倫敦證券交易所、英格蘭銀行、匯豐銀行等各方力量,用金融手段推動綠色環保產業發展。

    英格蘭銀行(英國央行)高級顧問、可持續金融研究小組(SFSG)共同主席邁克爾·謝琳表示,建筑導致大量的碳排放,推行綠色建筑非常重要。

    “推行綠色建筑,使之節能環保、省水省電,這與綠色金融密切相關。這是因為,當人們花更少的錢用來取暖、付水電費,就能夠節省不少資金用來還貸,借貸者的現金流就會更好,銀行的風險就會更小?!敝x琳說。

    謝琳還表示,英格蘭銀行通過政策支持和提供數據等方法鼓勵商業銀行在進行貸款時,將能源消耗水平作為考慮的優先要素?!坝暮芏嚆y行,如勞埃德銀行、蘇格蘭皇家銀行,對于節能的房屋提供更多額度、更低利率的貸款?!?/span>

    事實上,對于商業地產和新建房屋來說,由于綠色建筑能夠從貸款、出租、運營等各環節享受到好處,因此推動其可持續發展并不難。然而,英國存在大量年代久遠的老房屋,如何借助金融手段提升其環保水平,也是當前面臨的難題。

    在英國,房屋的能耗通常被劃分為從A到G七個等級。一般情況下,評級A的房屋,節能環保、能源消耗低,多為比較現代化的房屋;而評級為G的房屋,則能源消耗高,多為老房屋。

    “由于英國燃氣、電、水等能源價格較高,環保水平低的房子,不好賣也不好租。房主和租客都不愿意選擇這樣的房子?!贝麇\輝說。

    為了推動舊屋改造,提升建筑的綠色水平,過去的十年間,英國政府采取多種激勵措施。例如向改造家庭提供長期貸款;對安裝綠色能源產品的家庭支付“電網回購”補貼等。

    “新房屋一般比較節能環保,評級較高,我們更加關心如何為老房節能改造提供金融支持手段?!敝x琳說。

    2016年1月,倫敦金融城專門發起“綠色金融倡議”,為綠色可持續性項目提供融資途徑支持。

    “綠色金融倡議”主席羅杰·吉福德爵士表示,“我們非常鼓勵金融機構去投資‘綠色’機會,而不是‘棕色’機會?!?/span>

    羅杰說,“我們的角色不是監管銀行,而是幫助他們解決痛點。當他們利用金融手段支持綠色建筑時,遇到什么困難,我們就會想辦法幫助解決什么困難?!?/span>

    除了政府補貼,引導社會資金投向新技術、新材料,也是推動綠色建筑的辦法之一。

    據戴錦輝介紹,英國牛津大學等不少高等學府和基金,都會積極投資綠色項目的研發?!霸诳蒲猩?,通過對綠色建筑、綠色能源的資金扶持,推動了新的技術、新的產品及時應用到市場上去?!贝麇\輝說。

    與此同時,英國各種咨詢、融資團體和綠色機構也是支持綠色建筑的力量之一。

    作為一家“綠色”咨詢機構,英國碳信托有限公司亞洲區總監施迪文說:“公司會推出綠色環保的標準和原則,確認哪些不動產項目具有較高節能環保等級,從而給金融機構提供建議和咨詢,通過不同途徑推動綠色貸款、綠色債券的發展?!?/span>

    生態建筑協會是一家成立于1981年的英國民間組織,該組織的目標是建立一個更加綠色的社會。該協會為尊重環境和可持續發展的社區物業和項目提供抵押貸款,其首席執行官保羅·埃利斯說:“英國政府不斷加大的綠色金融舉措,表明其對生態可持續貸款模式的重視,這有助于借助金融手段支持社會向低碳經濟轉型。

    埃利斯說,通過提供可持續抵押貸款,以及創新型折扣,能夠激勵節能的項目不斷發展?!澳壳?,協會的盈利持續增長,這表明金融手段支持環??梢詭砝麧??!?/span>

    盈利環保雙贏,以市場化手段吸引社會資本投入

    作為最早主張市場經濟的國家,英國政府通常只是政策制定者和監管者,不會過多干預市場行為。而在綠色金融上,英國政府于2012年出資38億英鎊成立了綠色投資銀行,成為較為少見的政府直接投資的領域。

    綠色投資銀行主要投資與節能環保相關的“綠色”項目,其主要目的是探索盈利和環保的雙贏,給私人資本起到示范作用。

    值得注意的是,自成立以來,綠色投資銀行即確立了投資的“雙重底線”標準,即所有投資項目必須同時滿足“綠色效應”和“投資回報”兩個原則。

    “投資回報”準則明確了綠色投資銀行的盈利性定位,也體現了英國政府與金融界的一個重要信條——只有展現良好的盈利能力,才能吸引社會資本投資跟進,才能可持續發展。

    事實證明,堅守綠色與金融“雙重底線”,可以取得良好回報。

    2013年,綠色投資銀行與英杰華保險集團(Aviva)基金以1:1比例共同投資3600萬英鎊,用于劍橋大學基金下的一家醫院的能效改造項目,提升電力、照明等方面的綠色水平。

    根據項目成效估算,每年減少等量二氧化碳排放約2.5萬噸,在25年的項目運營期內,可為融資方節省超過2000萬英鎊的能耗支出。

    經過“雙重底線”理念的探索和實踐,綠色投資銀行已于2017年8月正式出售給私人投資機構麥格理集團。根據協議,麥格理集團需繼續支持低碳項目,并在未來三年內向綠色經濟領域投資不少于30億英鎊。

    根據麥格理集團運營主體綠色投資集團2018年10月發布的第一份報告,其已在十幾個不同的綠色科技領域支持了100多個項目,并稱每筆投資均符合環保與盈利“雙重底線”。

    目前,其投資業務已向全球拓展。綠色投資集團全球主管馬克·杜利表示,“我們擴大了全球業務范圍,開發了創新的投資方案,并繼續成為全球能源轉型背后的推動力?!?/span>

    倫敦金融城亞洲事務大使馬雪莉說:“我們有數據可以證明,投資綠色項目長期來看有良好回報,這對投資機構來說是必須的。只有看到回報,才能有持續性的發展?!?/span>

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